Το Continually συνδυάζει την τεχνητή νοημοσύνη με ιστορικά δεδομένα αγοράς δεκαετιών για να βοηθήσει τις οικογένειες του Ηνωμένου Βασιλείου και τους ιδιώτες επενδυτές να δημιουργήσουν χαρτοφυλάκια σχεδιασμένα για σταθερή ανάπτυξη προσαρμοσμένη στον κίνδυνο.
Η προσέγγισή μας
Το Continually χτίστηκε σε μια απλή υπόθεση: ότι οι αποφάσεις σχετικά με τον μακροπρόθεσμο πλούτο θα πρέπει να δοκιμάζονται με την ιστορία πριν ληφθούν. Η πλατφόρμα μας συγκεντρώνει δεδομένα αγοράς που εκτείνονται σε πολλούς οικονομικούς κύκλους με προγνωστικά μοντέλα που βοηθούν στον εντοπισμό προτύπων και κινδύνων που είναι δύσκολο να δούμε μεμονωμένα.
Η ανάλυση είναι ενδελεχής, αλλά οι αποφάσεις παραμένουν δικές σας. Συνεργαζόμαστε μαζί με ανεξάρτητους αναλυτές χρηματοοικονομικής στρατηγικής και ιδιώτες επενδυτές που θέλουν μια πιο ξεκάθαρη, τεκμηριωμένη άποψη για το πώς θα μπορούσε να αποδώσει μια στρατηγική σε προηγούμενες περιόδους αστάθειας — και πού μπορεί να βρίσκονται οι ευπάθειές της στο μέλλον.
Μεθοδολογία
Η βασική μας μέθοδος είναι απλή στην περιγραφή, αν και απαιτητική για εκτέλεση. Πριν εξεταστεί οποιαδήποτε στρατηγική για ένα χαρτοφυλάκιο πελατών, ελέγχεται έναντι ιστορικών δεδομένων αγοράς που καλύπτουν πολλές δεκαετίες, συμπεριλαμβανομένων περιόδων σημαντικής διακοπής. Η τεχνητή νοημοσύνη χρησιμοποιείται όχι για την πρόβλεψη του μέλλοντος με βεβαιότητα, αλλά για την εμφάνιση μοτίβων, συσχετισμών και συγκεντρώσεων κινδύνου που θα ήταν αργό ή μη πρακτικό να προσδιοριστούν με το χέρι.
Τα δεδομένα αγοράς από πολλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και περιοχές συλλέγονται και κανονικοποιούνται για συνεπή σύγκριση μεταξύ των χρονικών περιόδων.
Οι υποψήφιες στρατηγικές εκτελούνται έναντι ιστορικών συνθηκών της αγοράς, συμπεριλαμβανομένων ύφεσης, ανάκαμψης και περιόδων χαμηλής ρευστότητας.
Τα μοντέλα πρόβλεψης επισημαίνουν όπου η ιστορική απόδοση μιας στρατηγικής μπορεί να είναι ευαίσθητη σε συγκεκριμένες συνθήκες, αντί να είναι γενικά ανθεκτική.
Τα ευρήματα εξετάζονται από έναν ανθρώπινο στρατηγό πριν παρουσιαστεί οποιαδήποτε σύσταση. Το μοντέλο ενημερώνει την απόφαση. δεν το αντικαθιστά.
Ενδεικτικό αποτέλεσμα: σύγκριση στρατηγικής απόσυρσης σε προσομοιωμένους κύκλους αγοράς
Μόνο για επεξήγηση. Αυτή είναι μια αναπαράσταση του τύπου της συγκριτικής παραγωγής που παράγει ένα backtest, όχι μια εγγραφή των πραγματικών αποτελεσμάτων πελάτη.
Βασικές Δυνατότητες
Τα προγνωστικά αναλυτικά στοιχεία, η διαχείριση κινδύνου και η παρακολούθηση σε πραγματικό χρόνο πωλούνται συχνά χωριστά. Τις αντιμετωπίζουμε ως μια ενιαία, συνεχή διαδικασία, επειδή οι αποφάσεις που λαμβάνονται έχοντας υπόψη μόνο ένα από αυτά τείνουν να είναι ελλιπείς.
Predictive Analytics
Τα μοντέλα μας εξετάζουν πώς συμπεριφέρθηκαν οι κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων, οι τομείς και οι στρατηγικές υπό συγκρίσιμες συνθήκες του παρελθόντος, αντί να βασίζονται αποκλειστικά στις πρόσφατες τάσεις. Αυτό δίνει ένα ευρύτερο πλαίσιο για βραχυπρόθεσμες προβλέψεις, το οποίο είναι ιδιαίτερα σημαντικό για ορίζοντες σχεδιασμού πολλών γενεών.
Διαχείριση Κινδύνων
Αντί να αντιδρά στην αστάθεια μετά την εμφάνισή της, η πλατφόρμα έχει σχεδιαστεί για να επισημαίνει τον κίνδυνο συγκέντρωσης, τον κίνδυνο συσχέτισης και τους περιορισμούς ρευστότητας κατά τη φάση σχεδιασμού της στρατηγικής. Αυτό επιτρέπει να γίνονται προσαρμογές με περισσότερο χρόνο παράδοσης και με σαφέστερο σκεπτικό πίσω από κάθε αλλαγή.
Insights σε πραγματικό χρόνο
Οι αγορές μετατοπίζονται μεταξύ προγραμματισμένων κριτικών. Η πλατφόρμα επεξεργάζεται συνεχώς τα εισερχόμενα δεδομένα, έτσι ώστε οι υπεύθυνοι στρατηγικής και οι πελάτες να μην εργάζονται από πληροφορίες που είναι ξεπερασμένες εβδομάδες ή μήνες, αποφεύγοντας τον θόρυβο της αντίδρασης σε κάθε βραχυπρόθεσμη διακύμανση.
Διαφάνεια
Η εμπιστοσύνη σε μια στρατηγική εξαρτάται από την εμπιστοσύνη στα δεδομένα και στη διαδικασία πίσω από αυτήν. Παρουσιάσαμε ξεκάθαρα την προσέγγισή μας, αντί να ζητάμε από τους πελάτες να την πιστέψουν.
Τα δεδομένα αγοράς προέρχονται από καθιερωμένους παρόχους χρηματοοικονομικών δεδομένων και διασταυρώνονται πριν από τη χρήση. Οι ασυνεπείς ή ημιτελείς εγγραφές επισημαίνονται και αποκλείονται από τη μοντελοποίηση αντί να εκτιμώνται ή να εξομαλύνονται.
Οι πληροφορίες του πελάτη είναι κρυπτογραφημένες κατά τη μεταφορά και την ηρεμία, με περιορισμένη πρόσβαση βάσει ρόλου. Τα συστήματα και οι πρακτικές χειρισμού μας είναι κατασκευασμένα σύμφωνα με τις απαιτήσεις προστασίας δεδομένων του Ηνωμένου Βασιλείου.
Τα αποτελέσματα που έχουν δοκιμαστεί εκ των υστέρων περιγράφουν πώς θα συμπεριφερόταν μια στρατηγική υπό προηγούμενες συνθήκες. Αποτελούν ένα εργαλείο για την κατανόηση του κινδύνου και του προηγούμενου, όχι μια προβολή ή μια εγγύηση μελλοντικών αποδόσεων.
Εφαρμογή
Η μεθοδολογία μας εφαρμόζεται σε διάφορους τομείς του ιδιωτικού σχεδιασμού πλούτου, συνήθως όπου οι αποφάσεις έχουν μεγάλους χρονικούς ορίζοντες και όπου το κόστος ενός αποφευκτού λάθους είναι υψηλό.
Υποστήριξη ομάδων στρατηγικής με ιστορικό πλαίσιο και συνεχή παρακολούθηση κινδύνων σε διαφοροποιημένα χαρτοφυλάκια πολλαπλών περιουσιακών στοιχείων.
Βοηθώντας τους συμβούλους και τους πελάτες τους να αξιολογήσουν την απόδοση των προτεινόμενων στρατηγικών σε προηγούμενες περιόδους πίεσης της αγοράς.
Ενημέρωση αποφάσεων που προορίζονται να αντέξουν για δεκαετίες, αντί να βελτιστοποιηθούν για έναν κύκλο της ενιαίας αγοράς.
Περιγράφουμε τα αποτελέσματα με όρους διαδικασίας και όχι με βασικά στοιχεία: σαφέστερη ορατότητα του κινδύνου, έγκαιρη αναγνώριση των ζητημάτων συγκέντρωσης και αποφάσεις που υποστηρίζονται από μια τεκμηριωμένη ιστορική λογική.
Ερωτήσεις που μας κάνουν συχνά
Όχι. Τα μοντέλα προσδιορίζουν πρότυπα, κινδύνους και ιστορικά προηγούμενα. Κάθε σύσταση εξετάζεται από έναν ανθρώπινο στρατηγό πριν φτάσει σε έναν πελάτη και η τελική απόφαση είναι πάντα με τον πελάτη και τον σύμβουλό του.
Τα δεδομένα μας καλύπτουν πολλούς κύκλους αγοράς, συμπεριλαμβανομένων περιόδων αξιοσημείωτης αστάθειας και ανάκαμψης. Το ακριβές εύρος που χρησιμοποιείται εξαρτάται από τις κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων και τη στρατηγική που αξιολογούνται και γνωστοποιείται ως μέρος οποιασδήποτε λεπτομερούς ενημέρωσης.
Η πλατφόρμα έχει σχεδιαστεί για να επισημαίνει νωρίς τις ασυνήθιστες συνθήκες, με βάση ιστορικά ανάλογα, έτσι ώστε οι υπεύθυνοι στρατηγικής να μπορούν να ελέγχουν την έκθεση και να ενεργούν με περισσότερο χρόνο παράδοσης αντί να αντιδρούν εκ των υστέρων.
Τα δεδομένα του πελάτη είναι κρυπτογραφημένα και η πρόσβαση περιορίζεται βάσει ρόλου. Δεν μοιραζόμαστε δεδομένα σε επίπεδο πελάτη με τρίτα μέρη για μάρκετινγκ ή άσχετους εμπορικούς σκοπούς.
Όχι. Ο εκ των υστέρων έλεγχος δείχνει πώς μια στρατηγική θα συμπεριφερόταν ιστορικά. Βελτιώνει την ποιότητα των αποδεικτικών στοιχείων πίσω από μια απόφαση, αλλά δεν μπορεί να εξαλείψει την αβεβαιότητα για το μέλλον.
Η ενημέρωση δεδομένων είναι μια σύντομη, χωρίς υποχρέωση συζήτηση με έναν στρατηγό για να εξετάσουμε πώς μπορεί να εφαρμοστεί η μεθοδολογία μας στις περιστάσεις σας. Δεν υπάρχει σενάριο πωλήσεων και δεν υπάρχει πίεση για να προχωρήσουμε.
Ζητήστε μια ενημέρωση δεδομένων