Continually łączy sztuczną inteligencję z historycznymi danymi rynkowymi z kilkudziesięciu lat, aby pomóc brytyjskim rodzinom i prywatnym inwestorom w budowaniu portfeli zaprojektowanych z myślą o stałym wzroście skorygowanym o ryzyko.
Nasze podejście
Continually został zbudowany na prostym założeniu: że decyzje dotyczące długoterminowego bogactwa należy przed ich podjęciem porównać z historią. Nasza platforma łączy dane rynkowe obejmujące wiele cykli gospodarczych z modelami predykcyjnymi, które pomagają zidentyfikować wzorce i ryzyka, które trudno dostrzec osobno.
Analiza jest dokładna, ale decyzje pozostają Twoje. Współpracujemy z niezależnymi strategami finansowymi i prywatnymi inwestorami, którzy chcą uzyskać jaśniejszy, oparty na dowodach obraz tego, jak strategia mogła działać w poprzednich okresach zmienności oraz gdzie mogą znajdować się jej słabe punkty w przyszłości.
Metodologia
Naszą podstawową metodę można łatwo opisać, choć wymaga ona wykonania. Zanim jakakolwiek strategia zostanie rozważona dla portfela klientów, jest ona testowana w oparciu o historyczne dane rynkowe obejmujące wiele dziesięcioleci, w tym okresy znaczących zakłóceń. Sztuczna inteligencja nie jest wykorzystywana do przewidywania przyszłości z pewnością, ale do ujawniania wzorców, korelacji i koncentracji ryzyka, których ręczna identyfikacja byłaby powolna lub niepraktyczna.
Dane rynkowe z wielu klas aktywów i regionów są gromadzone i normalizowane w celu spójnego porównania w różnych okresach.
Strategie kandydatów opierają się na historycznych warunkach rynkowych, w tym spadkach, ożywieniach i okresach niskiej płynności.
Modele predykcyjne sygnalizują, gdzie historyczne wyniki strategii mogą być wrażliwe na określone warunki, a nie ogólnie odporne.
Przed przedstawieniem jakichkolwiek zaleceń wyniki są sprawdzane przez specjalistę ds. strategii. Model informuje o decyzji; to go nie zastępuje.
Przykładowy wynik: porównanie wypłat strategii w symulowanych cyklach rynkowych
Tylko dla ilustracji. Jest to reprezentacja rodzaju wyników porównawczych, jakie generuje test historyczny, a nie zapis rzeczywistych wyników klienta.
Podstawowe możliwości
Analizy predykcyjne, zarządzanie ryzykiem i monitorowanie w czasie rzeczywistym są często sprzedawane osobno. Traktujemy je jako pojedynczy, ciągły proces, ponieważ decyzje podejmowane z myślą tylko o jednym z nich są zazwyczaj niekompletne.
Analityka predykcyjna
Nasze modele badają, jak klasy aktywów, sektory i strategie zachowywały się w porównywalnych warunkach w przeszłości, zamiast polegać wyłącznie na najnowszych trendach. Daje to długoterminowy kontekst prognozom krótkoterminowym, co jest szczególnie istotne w przypadku wielopokoleniowych horyzontów planowania.
Zarządzanie ryzykiem
Zamiast reagować na zmienność po jej wystąpieniu, platforma została zaprojektowana tak, aby sygnalizować ryzyko koncentracji, ryzyko korelacji i ograniczenia płynności na etapie projektowania strategii. Umożliwia to wprowadzanie dostosowań w krótszym czasie i przy jaśniejszym uzasadnieniu każdej zmiany.
Wgląd w czasie rzeczywistym
Rynki zmieniają się pomiędzy zaplanowanymi przeglądami. Platforma w sposób ciągły przetwarza przychodzące dane, dzięki czemu stratedzy i klienci nie pracują na informacjach nieaktualnych od tygodni lub miesięcy, unikając jednocześnie hałasu związanego z reagowaniem na każdą krótkoterminową fluktuację.
Przejrzystość
Zaufanie do strategii zależy od zaufania do danych i procesów, które za nią stoją. Jasno określamy nasze podejście, zamiast prosić klientów, aby przyjmowali je na wiarę.
Dane rynkowe pochodzą od uznanych dostawców danych finansowych i są porównywane przed ich wykorzystaniem. Niespójne lub niekompletne rekordy są oznaczane i wykluczane z modelowania, a nie szacowane lub wygładzane.
Informacje o kliencie są szyfrowane podczas przesyłania i przechowywania, a dostęp jest ograniczony w zależności od roli. Nasze systemy i praktyki obsługi są zbudowane zgodnie z brytyjskimi wymogami ochrony danych.
Wyniki weryfikacji historycznej opisują, jak strategia zachowałaby się w przeszłych warunkach. Są narzędziem pozwalającym zrozumieć ryzyko i precedens, a nie prognozą czy gwarancją przyszłych zysków.
Zastosowanie
Naszą metodologię stosuje się w kilku obszarach planowania majątku prywatnego, zazwyczaj tam, gdzie decyzje mają długi horyzont czasowy i gdzie koszt możliwego do uniknięcia błędu jest wysoki.
Wspieranie zespołów strategicznych w kontekście historycznym i bieżącym monitorowaniu ryzyka w zdywersyfikowanych portfelach obejmujących wiele aktywów.
Pomaganie doradcom i ich klientom ocenić, jak zaproponowane strategie mogły działać w poprzednich okresach napięć rynkowych.
Decyzje oparte na informacjach, które mają obowiązywać przez dziesięciolecia, a nie optymalizowane pod kątem cyklu jednolitego rynku.
Wyniki opisujemy w kategoriach procesu, a nie głównych liczb: wyraźniejsza widoczność ryzyka, wcześniejsza identyfikacja kwestii związanych z koncentracją oraz decyzje poparte udokumentowanym uzasadnieniem historycznym.
Często zadawane nam pytania
Nie. Modele identyfikują wzorce, ryzyko i precedensy historyczne. Każda rekomendacja jest sprawdzana przez ludzkiego stratega, zanim dotrze do klienta, a ostateczna decyzja zawsze należy do klienta i jego doradcy.
Nasze dane obejmują wiele cykli rynkowych, w tym okresy znacznej zmienności i ożywienia. Dokładny zastosowany zakres zależy od ocenianych klas aktywów i strategii i jest ujawniany w ramach szczegółowej odprawy.
Platforma została zaprojektowana tak, aby wcześnie sygnalizować nietypowe warunki w oparciu o analogie historyczne, dzięki czemu stratedzy mogą przeglądać narażenie i działać z większym wyprzedzeniem, zamiast reagować po fakcie.
Dane klienta są szyfrowane, a dostęp jest ograniczony w zależności od roli. Nie udostępniamy danych na poziomie klienta stronom trzecim w celach marketingowych lub niezwiązanych z nimi celach komercyjnych.
Nie. Testowanie historyczne pokazuje, jak strategia zachowywałaby się w przeszłości. Poprawia jakość dowodów leżących u podstaw decyzji, ale nie może usunąć niepewności co do przyszłości.
Spotkanie informacyjne to krótka, niezobowiązująca dyskusja ze specjalistą ds. strategii, której celem jest sprawdzenie, w jaki sposób nasza metodologia może mieć zastosowanie w Twojej sytuacji. Nie ma scenariusza sprzedaży ani presji, aby kontynuować.
Poproś o podsumowanie danych