Continually kombinuje umelú inteligenciu s desaťročiami historických trhových údajov, aby pomohla britským rodinám a súkromným investorom vybudovať portfóliá navrhnuté pre stabilný rast prispôsobený riziku.
Náš prístup
Continually bol postavený na jednoduchom predpoklade: že rozhodnutia o dlhodobom bohatstve by sa mali otestovať v porovnaní s históriou skôr, ako sa prijmú. Naša platforma spája trhové údaje z viacerých ekonomických cyklov s prediktívnymi modelmi, ktoré pomáhajú identifikovať vzorce a riziká, ktoré je ťažké vidieť samostatne.
Analýza je dôkladná, ale rozhodnutia zostávajú na vás. Spolupracujeme s nezávislými finančnými stratégmi a súkromnými investormi, ktorí chcú mať jasnejší a dôkazmi podložený pohľad na to, ako mohla stratégia fungovať v minulých obdobiach volatility – a kde môžu byť jej slabé miesta v budúcnosti.
Metodológia
Naša základná metóda sa dá jednoducho opísať, hoci je náročná na vykonanie. Predtým, ako sa zvažuje akákoľvek stratégia pre portfólio klienta, je testovaná na základe historických trhových údajov pokrývajúcich niekoľko desaťročí vrátane období významného narušenia. Umelá inteligencia sa nepoužíva na predpovedanie budúcnosti s istotou, ale na odhalenie vzorcov, korelácií a koncentrácií rizík, ktorých ručná identifikácia by bola pomalá alebo nepraktická.
Trhové údaje z viacerých tried aktív a regiónov sa zhromažďujú a normalizujú na konzistentné porovnanie medzi časovými obdobiami.
Stratégie kandidátov sa riadia historickými trhovými podmienkami, vrátane poklesov, zotavení a období nízkej likvidity.
Prediktívne modely signalizujú, že historická výkonnosť stratégie môže byť skôr citlivá na špecifické podmienky, ako všeobecne odolná.
Pred predložením akéhokoľvek odporúčania sú zistenia preskúmané ľudským stratégom. Model informuje o rozhodnutí; nenahrádza ho.
Ilustratívny výstup: porovnanie čerpania stratégie v rámci simulovaných trhových cyklov
Len pre ilustráciu. Toto je reprezentácia typu porovnateľného výstupu, ktorý spätný test vytvára, nie záznam skutočných výsledkov klienta.
Základné schopnosti
Prediktívna analytika, riadenie rizík a monitorovanie v reálnom čase sa často predávajú samostatne. Zaobchádzame s nimi ako s jedným nepretržitým procesom, pretože rozhodnutia prijaté len s jedným z nich sú zvyčajne neúplné.
Prediktívna analýza
Naše modely skúmajú, ako sa triedy aktív, sektory a stratégie správali za porovnateľných podmienok v minulosti, namiesto toho, aby sa spoliehali len na najnovšie trendy. To dáva krátkodobým prognózam kontext s dlhším dosahom, čo je obzvlášť dôležité pre viacgeneračné plánovacie horizonty.
Riadenie rizík
Namiesto reakcie na volatilitu po jej výskyte je platforma navrhnutá tak, aby označovala riziko koncentrácie, korelačné riziko a obmedzenia likvidity počas fázy návrhu stratégie. To umožňuje vykonávať úpravy s dlhším časom prípravy a s jasnejším zdôvodnením každej zmeny.
Štatistiky v reálnom čase
Trhy sa presúvajú medzi plánovanými kontrolami. Platforma priebežne spracováva prichádzajúce dáta, aby stratégovia a klienti nepracovali s informáciami, ktoré sú týždne či mesiace neaktuálne, a zároveň sa vyhýbajú hluku z reagovania na každý krátkodobý výkyv.
Transparentnosť
Dôvera v stratégiu závisí od dôvery v dáta a procesy, ktoré sú za nimi. Náš prístup sme jasne stanovili, namiesto toho, aby sme klientov žiadali, aby ho prijali s vierou.
Trhové údaje sú čerpané od etablovaných poskytovateľov finančných údajov a pred použitím sú porovnávané. Nekonzistentné alebo neúplné záznamy sú označené príznakom a vylúčené z modelovania, nie odhadované alebo vyhladené.
Informácie o klientovi sú pri prenose a v pokoji šifrované, pričom prístup je obmedzený na základe roly. Naše systémy a postupy spracovania sú postavené v súlade s požiadavkami Spojeného kráľovstva na ochranu údajov.
Spätne testované výsledky popisujú, ako by sa stratégia správala za minulých podmienok. Sú nástrojom na pochopenie rizika a precedensu, nie projekciou alebo zárukou budúcich výnosov.
Aplikácia
Naša metodika sa uplatňuje v niekoľkých oblastiach plánovania súkromného majetku, zvyčajne tam, kde rozhodnutia majú dlhé časové horizonty a kde sú náklady na chybu, ktorej sa dá vyhnúť, vysoké.
Podpora strategických tímov s historickým kontextom a priebežným monitorovaním rizík v rámci diverzifikovaných portfólií s viacerými aktívami.
Pomáhame poradcom a ich klientom vyhodnotiť, ako mohli navrhované stratégie fungovať počas minulých období stresu na trhu.
Informovanie rozhodnutí, ktoré majú vydržať desaťročia, namiesto toho, aby boli optimalizované pre jednotný trhový cyklus.
Výsledky popisujeme skôr z hľadiska procesu než z hlavných čísel: jasnejšia viditeľnosť rizika, skoršia identifikácia problémov koncentrácie a rozhodnutia podložené zdokumentovaným historickým zdôvodnením.
Otázky, ktoré sa nás často pýtajú
Nie. Modely identifikujú vzory, riziká a historické precedensy. Každé odporúčanie je posúdené ľudským stratégom predtým, ako sa dostane ku klientovi, a konečné rozhodnutie je vždy na klientovi a jeho poradcovi.
Naše údaje zahŕňajú viacero trhových cyklov vrátane období výraznej volatility a zotavenia. Presný použitý rozsah závisí od tried aktív a stratégie, ktorá sa hodnotí, a je zverejnený ako súčasť akéhokoľvek podrobného brífingu.
Platforma je navrhnutá tak, aby včas označovala neobvyklé podmienky na základe historických analógií, takže stratégovia môžu prehodnotiť expozíciu a konať s dlhším časovým predstihom, než aby reagovali dodatočne.
Údaje klienta sú šifrované a prístup je obmedzený na základe rolí. Údaje na úrovni klienta nezdieľame s tretími stranami na marketingové alebo nesúvisiace komerčné účely.
Nie. Spätné testovanie ukazuje, ako by sa stratégia správala historicky. Zlepšuje kvalitu dôkazov za rozhodnutím, ale nemôže odstrániť neistotu o budúcnosti.
Dátový brífing je krátka nezáväzná diskusia so stratégom s cieľom preskúmať, ako by sa naša metodika mohla aplikovať na vaše okolnosti. Neexistuje žiadny scenár predaja ani tlak na pokračovanie.
Požiadajte o prehľad údajov